下面是小编为大家整理的关于银行系统工作汇报材料,供大家参考。

2023年关于银行系统工作汇报的材料

2023年上半年，我部以***新时代中国特色社会主义思想为指引，坚持稳中求进的工作总基调，紧紧围绕省联社的工作部署，紧扣“十四五”规划和年初工作会议等重点工作，贯彻落实“1257N”发展战略目标，不断强化财务管理制度和各项财务政策的落实，积极配合行领导及条线部门全面完成各项工作任务。现就上半年工作开展情况报告如下：

一、主要经营情况

1、截至2023年6月30日，我行资产总额343，975.66万元，负债总额316，820.65万元，所有者权益为27，155.01万元；
其中：实收资本13，000万元、资本公积130.5万元、盈余公积3，953.74万元、一般风险准备5，656.82万元、未分配利润4，135.49万元。

2、截止2023年6月30日，实现各项营业收入7，396.72万元，同比增加228.53万元，增幅为3.19％，完成预算任务的49.25％。其中：贷款利息收入为6，672.58万元，占营业收入的90.21％，同比增加632.72万元，增幅为10.48％；
金融机构往来收入683.3万元，占营业收入的9.24％，同比下降339.87万元，降幅33.22％；
中间业务收入36.38万元，占营业收入的0.49％，同比减少7.31万元，降幅16.73％；
投资收益4.46万元，同比减少0.04万元，降幅0.79％。截止2023年6月30日各项营业支出为6，055.02万元，同比下降922.45万元，降幅为13.22％，其中：利息支出1，088.85万元，占营业支出的17.98％，同比增加133.71万元，增幅为14％；
业务及管理费用2，819.39万元，占营业支出的46.56％，同比下降25.07万元，降幅为0.88％。

3、截止2023年6月30日，拨备前利润为2，854.82万元，上半年计提贷款减值准备1，503.77万元，贷款减值准备余额8，564.44万元。

4、截止2023年6月30日，我行实现总收入7，396.72万元，总支出6，055.02万元，净利润为1，334.3万元。

二、各项监管指标情况

1、资本充足率：资本净额29，466.64万元，表内外加权风险资产为217，867.84万元，资本充足率为13.53％，超过了资本充足率低限10.5％的标准。

2、流动性比例：流动性资产余额为72，772.74万元，流动性负债余额为166，812.18万元，比例为43.63％，低于25％的监管指标。

3、不良资产率：不良资产为5，227.56万元，信用风险资产总额为280，545.5万元，不良资产率为1.86％，低于4％。其中：不良贷款率为2.13％，低于5％。

4、拨备覆盖率：不良贷款余额为5，227.56万元，贷款损失准备余额8，564.44万元，拨备覆盖率为166.64％。

三、主要工作开展情况

（一）做好日常会计核算和资金管理工作。一是认真组织学习新会计核算准则及各项财务管理办法，增强全体人员对会计核算制度的认知。二是加强资金的有效管理，大额资金及时上报，提前报备，做到大额资金“来账必知，往账必报”。有效利用资金系统头寸管理功能，合理测算清算资金缺口，保持合理资金备付率。三是紧盯减估值系统，合理测算贷款拨备，及时与条线部门沟通对接，做到按月及时完成“管理层增提”业务操作。四是积极配合条线部门完成贷款核销业务账务处理。

（二）强化内部管理，稳固推进运营工作。一是细化安排部署，有序推进“账户风险化解及集中攻坚”工作项目。根据省联社下发的《青海省农商银行（农信社）系统账户清理及风险化解集中攻坚工作方案》要求，我行统筹推进，细化分解月度任务目标，合理确定年度攻坚目标，按月统计并通报月度任务完成情况，将月度任务目标纳入月度绩效进行考核，确保各网点按照既定的目标有序推进攻坚工作。截止6月末，“一人多户”核查治理已完成921户，完成率152％，超额完成月度分解任务；
“一号多户”核查治理已完成940户，完成率50％，未完成月度分解任务；
银企对账已完成线上签约户数1103户，完成率52％，重点账户已回收对账单291户，回收率95％，普通账户已对账户数1055户，对账率57％。整体攻坚项目工作推进平稳。二是积极督促落实，持续开展反洗钱监督管理工作。一方面加强日常监督管理，有效遏制洗钱风险。根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗钱发〔2021〕1号）相关工作要求，开展洗钱风险自评估整改工作，有效识别和评估本机构在经营活动中面临的洗钱和恐怖融资风险，健全洗钱风险管理机制，持续提升管控效能，有效遏制洗钱风险，修订完善反洗钱内控制度；
不断强化提升反洗钱履职能力和工作质效，全面落实客户身份识别、大额和可疑交易报告制度，持续监测及调整客户风险等级等工作。另一面持续推进客户信息治理，有效提升合规质量。紧紧围绕省联社反洗钱客户信息治理三年行动方案要求，根据《青海共和农村商业银行股份有限公司不合规客户信息整改方案》《全省农商银行（农信社）系统2022年度反洗钱工作情况通报暨2023年度反洗钱重点工作安排》开展不合规客户信息整改工作，将合规操作作为重点工作。严格按照合规要求和合规质量开展信息治理工作，截止2022年6月末，本行客户信息合规率为94.38％，超额完成本行半年工作目标任务1.88％，与省联社下达的2023年度目标任务相差0.62％。通过每月调取最新不合规客户信息数据掌握网点不合规操作情况，对存在前清后增现象的网点进行风险提示。6月末，发现未按照相关规定完整登记客户有效信息两户，造成新开客户信息合规率不达标，已在月度反洗钱工作履职情况考核中对相关网点进行了扣分，并已纳入当月绩效考核落实扣款。

（三）统筹协调，有序推进2023年度重点工作攻坚项目清单。一是为统筹做好我行开源节流与降本增效，全面落实“过紧日子”的要求，同时为遏制各项经济效益指标下滑趋势，巩固发展优势、增强高质量发展内生动力，制订了《共和农商银行降本增效工作方案》，并对照方案逐项开展工作，取得一定成效。监管指标呈下降趋势。截止6月末，成本收入比49.4％、较同期下降1.44个百分点。资产利润率0.79％，较同期上升0.68个百分点。公用费用及重点监控费用呈下降趋势。截止6月末，水费较同期减少0.92万元，降幅28.75％。办公耗材费用较同期减少0.65万元，降幅45.45％。业务宣传费较同期减少3.74万元、降幅11.43％，业务招待费较同期减少1.28万元、降幅51.61％。优化资产负债结构，降低资金成本。合理运用金融产品，使资产保持高流动性。截止6月末新增债劵业务15，000万元、较同期增加15，000万元。新增金融产品后，增加收益共计191.02万元。开展代理贵金属业务，增收创利。2023年3月我行与成都高赛尔股份有限公司签订贵金属产品代销协议，开展“卯”足干劲·展宏“兔”贵金属感恩回馈巡展营销活动，代理销售贵金属35.76万元，实现代理业务收入4.61万元。二是优化完善利率定价工作机制，提高定价管理能力。为适应利率市场化要求，根据业务发展需要，以吸引客户为导向，我行对农牧户信用户、城镇居民信用户、个体工商户信用户、循环卡贷款、住房按揭贷款利率做了持续优化和调整，进一步提升定价能力。三是建立数据质量控制机制。依据《中国银行保险监督管理委员会关于印发银行业金融机构数据治理指引的通知》规定，结合自身发展战略及监管要求，制定符合我行实际的数据治理战略。持续推进客户信息治理工作。截止6月末，我行个人客户信息治理已完成4387户，完成率86.4％，单位客户信息治理已完成45户，完成率53％，治理工作取得显著成效。

（四）落实各项财税优惠政策，及时缴纳各项税金。积极与当地税务部门、税务事务所沟通、衔接，完成2022年度汇算清缴工作和2023年度季度税费申报工作。

（五）认真做好统计工作，按期上报分析各类报表。按监管部门和省联社的要求按时上报月度和季度报表；
每日及时发布我行经营日报表；
逐月、按季测算我行重点监管指标是否达到监管要求，及时向有关部门上报经营状况，为行领导的管理提供详实的依据。

四、工作中的亮点

央行评级取得5级的工作成效。为确保我行央行评级达标管理取得实效，实现预期目标，我行结合自身实际制定央行评级工作方案，对方案中制定的八大项22小项达标措施做到每季度督促落实，通过召开联席会议、下发风险提示、落实问责处理、及时向监管部门沟通汇报和信息收集。根据季度央行评级结果对应等次，按照“容易整改且扣分（立行立改）”、“可以整改没扣分（提上日程）”、“整改存在困难且扣分（硬骨头）”、“整改有困难还没扣分（有隐患）”的四象限管理模式，全面梳理可能有关的评分要素，并针对性制定切实可行的《整改提升方案》，形成工作清单销号管理。2023年一季度末实现央行评级较年初6级提升为5级。

五、存在的问题

（一）对利率定价管理工作不够精细。一是日常工作中仍停留在传统的定价思维中，缺乏对定价因素、区域市场的深度调研，定价对资产负债增长效应、收益与成本关系未做到统筹谋划。对已执行的贷款利率定价管理办法未结合区域市场环境、市场资金供求变化和本行贷款成本利率做到及时评估修正优化，只有在利率政策调整时才随之变动。二是理论知识和实际业务流程操作融合度不高，在实际操作过程中，理论对实践的指导性不足。无法运用系统精准分析各模块实际效应。

（二）FTP传导应用不足，资源优化配置能力欠缺。受传统发展思路、考核机制及人员业务理论水平等因素影响，存在重视规模发展，对每种产品产生的效益认识性和操作性不足，重视程度不够，不能有效结合管会系统及时分析每种产品产生的效益，FTP传导应用不足。

六、下一步工作计划

（一）从严管控费用成本，实现资源有效配置。坚决落实过“紧日子”的要求，抓好节流，从严控制一般性管理费用和非经营性支出，强化成本预算与执行跟踪，不断优化支出结构，腾出资金优先保障经营业务发展和日常必要支出，保证整体经营平稳运行。

（二）狠抓内部统筹管理，着力推进运营管理重点工作。一是多措并举，高效开展客户信息治理工作。客户信息治理工作仍是本年度工作重点，将合理确定各网点年度客户信息治理目标，定期统计全行客户信息合规率，及时掌握各网点整改进度，及时下发风险提示和通报，强化总行监督检查职能，力争不再出现前清后增问题。同时以省联社助力全系统客户信息整改工作为契机，结合账户清理扩大无效客户号认定范围，督导各网点全力筛选符合清理条件的客户，集中开展无效客户号批量停用处理；
对证件有效期过期、缺失等银行卡账户采取常态化限制工作，通过限制有效化解存量客户信息不合规数量；
对可以自行判断确定的客户信息字段，采用后台批量创建和变更方式完成相关信息字段的整改，确保2023年本行客户信息合规率不低于90％。二是久久围攻，持续推动“账户风险化解及集中攻坚”工作项目，确保集中攻坚项目取得实效。结合上半年整改成效，认真树理工作推进中村的问题困难，对取得成效、经验进行全面评估。深入查找在组织推动、工作措施和工作作风方面你的问题，找准症结，及时查漏补缺，将未完成的目标任务纳入年度重点工作开展持续攻坚，进一步细化措施，以问题为导向，主动发现和改进账户管理中存在的问题，集中精力对“一人多户”、一号多户、长期不动户、信息缺失、可疑账户、买卖账户的重点情形，严格遵照监管机构账户业务相关法律法规及规章制度，有序稳妥开展整改核查治理。有效推动账户清理及风险化解工作取得实质性进展。

（三）统筹规划，持续推进年度攻坚项目工作见成效。根据总行年度集中项目攻坚清单内容，持续推进攻坚项目工作。一是开源节流，持续开展降本增效，提升资产利润率，压降成本收入比。加强教育引导，从小处入手，提高全员节约意识。树立节约用水、电意识。做到下班后“人走电关”，用水时将水龙头开关控制在中、小水量，用完后关好水龙头，杜绝“长流水”现象。办公用品统一由办公室集中采购、计划管理、适量发放、减少流失，杜绝浪费。严控公用费用列支，压缩不必要的开支。本着立行节俭的原则，在不影响正常经营的情况下进行压降，对不必要的项目能减尽减、能降尽降。重点对业务宣传费、业务招待费、差旅费、会议费、维修费等实行监控。二是优化完善利率定价工作机制，提高定价管理能力。根据业务发展需要，持续优化和调整定价模型，以平衡经济效益与吸引客户为导向，统筹考虑客户贡献度，逐步达成动态的量价平衡关系，提高成本和收益测算的精准度；
强化定价人才队伍建设，通过“走出去”“引进来”的方式学习借鉴同业先进经验，提升利率定价能力。三是督促清理表内外应收利息，提高营业收入。每月统计网点表内外应收利息情况，定期做好督办工作。确保2023年度成本收入比达标。

（四）强化预算管控能力，科学合理开展2023年中期预算调整工作。一是围绕年初任务目标和工作计划，结合省联社徐昂关于算调整通知，在统筹考虑我行当前业务发展规划，按照保障发展，提高效益，厉行节约的原则，科学、合理开展2023年中期预算调整工作，对需调整的事项开展预算调整。二是加强预算过程跟踪和监控，持续优化管理，加大对费用和资金的管控力度，将各项指标偏差率控制在合理的范围内。三是定期对预算执行情况进行监督检查，分析存在的差异，做到事前预测、事中控制、事后分析，对年度财务预算的执行情况，结合年终决算做好综合分析，对每项预算的执行偏差做出详细的分析说明及评价。

（五）缜密部署，有序推进技能大赛赛前准备工作。根据《共和农村商业银行股份有限公司开展综合业务技能大赛实施方案》，以“学业务、精技能、展风貌、促交流”为总目标，按照各阶段流程做好竞赛前期工作，严格按照时间节点有序推进各环节工作，确保竞赛活动取得圆满成功。

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